Как сэкономить на налогах при онлайн-образовании

В современном мире онлайн-образование становится все более популярным и востребованным. Среди его преимуществ перед традиционным образованием стоит отметить  доступность и  удобство в получении новых знаний без необходимости посещать учебную аудиторию, возможность гибко подстроить учебный график под свои нужды.

Онлайн-образование – это отличный способ приобретения новых знаний и навыков, но также оно может быть довольно затратным. Однако, помимо перечисленных выше преимуществ, есть и выгодная финансовая составляющая, делающая  дистанционное образование более доступным для широкого круга людей – его пользователи  имеют  налоговые льготы. Есть возможность  снизить стоимость обучения,  облегчить финансовую нагрузку,   воспользовавшись налоговым вычетом за обучение, который предусматривает возврат части суммы, потраченной на обучение.

Согласно пп.2 п.1  статьи 219 НК РФ налоговая льгота  предоставляется гражданам РФ, которые  обучаются платно на любой форме обучения (очное, заочное, очно-заочное)  в официальных образовательных учреждениях, а также   тем, кто обучается на иной форме обучения с использованием  дистанционных способов (онлайн-курсов, вебинаров, онлайн-школ и т.п.), Все они имеют право на вычет по НДФЛ в размере 13% от суммы, потраченной на обучение.

Следует понимать, что налоговый вычет не является автоматическим, и его получение требует выполнения определенных формальностей. В данной статье мы рассмотрим, как можно воспользоваться вычетом по НДФЛ при онлайн-образовании, какие условия нужно соблюсти и какие документы необходимо предоставить для этого.

Особенности вычета по НДФЛ при онлайн-образовании

Для получения налогового вычета необходимо быть  налоговым резидентом Российской Федерации и платить налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Для получения вычета необходимо иметь официальное трудоустройство и работать на правовых основаниях. Получение вычета невозможно при самозанятости или работе в качестве индивидуального предпринимателя без организационно-правовых формальностей.

Налоговый вычет можно использовать как на образование себя, так и на образование своих детей.

В случае, если образование было оплачено не самим налогоплательщиком, а его родственником или работодателем, необходимо предоставить документы, подтверждающие право на получение вычета. Например, это может быть договор займа или документы, подтверждающие факт оплаты образования от имени налогоплательщика.

Вычет по НДФЛ можно получить за каждый календарный год обучения, и если обучение продолжалось несколько лет, то за все годы обучения. Размер вычета  составляет 13% от суммы, потраченной на образовательные услуги. Существует ограничение на сумму вычета – максимальная сумма, которую можно вернуть, составляет 120 000 рублей в год в совокупности с другими расходами налогоплательщика.

Сохраняйте  все документы и квитанции, связанные с вашим онлайн-образованием.

Для получения налогового вычета необходимо учитывать следующие условия.

Во-первых, обучение должно быть получено в учебном заведении или организации, которая имеет лицензию на осуществление образовательной деятельности и аккредитацию. Это означает, что не все онлайн-платформы и курсы будут подходить под это условие. Важно, чтобы организация, предоставляющая образовательные услуги, платила налоги и социальные взносы.

Во-вторых, среди необходимых  условий –  длительность обучения должна быть не менее 3 месяцев.

Во-третьих,  обязательно полностью произвести оплату за обучение  через банк или электронные платежные системы и  предоставить в налоговые органы  квитанцию/чек об оплате  в электронном виде или в бумажном формате. В качестве документального подтверждения факта оплаты  образовательных услуг может быть  предоставлена копия платежного поручения или выписка из банка с указанием даты и суммы платежа.

В-третьих,   обязательно  иметь официальный договор  с образовательным учреждением  об обучении, в нем должны быть указаны все детали обучения, включая сроки, стоимость и программу обучения. Не забудьте  получить в  образовательном учреждении справку, в которой указаны сроки обучения и объем освоенных учебных часов.

При получении вычета на обучение по онлайн-формату не требуется предоставлять оригиналы документов об образовании. Достаточно предоставить сканы или фотокопии, которые подтверждают факт обучения и его стоимость.

Сроки подачи налоговой декларации

Срока для подачи декларации, в которой заявляется вычет, нет.  Главное условие– не пропустить 3 года по окончании того года, в котором оплачивали обучение. То есть по обучению в 2023 г. декларация должна быть подана в 2024, 2025 или в 2026 гг.

Дополнительные способы экономии расходов на онлайн-образование

В целом, онлайн-образование может быть затратным, но с помощью правильных стратегий и подходов можно  сэкономить на расходах. Есть несколько таких способов.

Во-первых, можно воспользоваться вычетом по НДФЛ, о котором было подробно рассказано.  Этот вычет можно использовать как на образование себя, так и на образование своих детей. Для получения вычета необходимо заполнить налоговую декларацию и предоставить подтверждающие документы в налоговые органы.

Вторым способом сэкономить   является выбор платформы или курса. Некоторые платформы предлагают бесплатные или дешевые курсы, которые могут быть полезными для начала обучения. Также стоит обратить внимание на акции и скидки, которые могут быть предложены платформами, предоставляющими образовательные услуги. Иногда можно найти специальные предложения, которые позволяют сэкономить значительную сумму денег при покупке курса.

Кроме того, можно поискать спонсоров для оплаты образования. Некоторые организации, компании или фонды предоставляют стипендии или гранты для образования. Для получения такого финансирования необходимо предоставить подробные сведения о своей образовательной программе, плане обучения и целях. Также полезно иметь портфолио или документы, которые демонстрируют ваши достижения и интересы в выбранной области.

Заключение

Налоговый вычет по НДФЛ за получение онлайн-образования – это привлекательная возможность  сэкономить значительную сумму денег.

Освоение данного вычета может потребовать определенных усилий и знаний в сфере налогового законодательства. Однако, после того как вы разберетесь в процедуре и подготовите необходимые документы, это может стать отличным способом сократить финансовые расходы.

Важно помнить, что вычеты по НДФЛ на образование доступны только для налоговых резидентов РФ. Кроме того, существуют определенные ограничения и требования к видам образовательных программ, которые могут быть учтены при расчете вычета. Поэтому перед тем, как приступать к освоению этого вычета, необходимо ознакомиться с налоговым законодательством и консультироваться с налоговым специалистом.